为方便客户更好地投资B股市场，管理和配置外币金融资产，在现行银证分业经营与外汇管理框架下，光大证券股份有限公司（以下简称“我司”或“本司”）与银行合作，为B股投资客户推出美元与港币间的外币资金银行换汇渠道服务（以下简称“银行外币换汇渠道服务”）。在开通银行换汇渠道服务功能并与相关银行签约换汇协议后，B股投资客户可以通过柜台、网上委托等方式方便快捷的进行美元和港币之间的银行换汇汇率查询和换汇交易，换汇交易成功后客户可以使用换汇转入资金进行B股市场证券交易。

未来随着银行外币换汇渠道服务不断发展和客户外币换汇需求的不断增加，公司将考虑在监管许可的情况下，逐步适当引入不同银行渠道，客户可以选定其中报价最优的换汇银行进行换汇交易，降低客户B股投资成本。

业务特色

• 安全可靠：公司借助先进信息技术手段，通过专线高速接入银行，客户外币换汇信息不落地，换汇交易通道安全可信赖。
• 功能强大：客户足不出户就能享受银行外币换汇和B股投资一站式服务。
• 方便快捷：网上服务，跨越时空，省时省力；业务办理过程一目了然，换汇交易实时完成，客户外币资金灵活配置。

办理客户外币资金银行换汇渠道服务的客户需在我司营业部开立资金账户，账户内有沪B或深B证券账户，沪B证券账户须指定在我司。

3.1 业务规则表

序号	服务种类	服务名称	服务方式	服务说明
1	客户 外币资金 银行换汇 渠道服务管理	服务开通	临柜	客户持有效证件至客户所属营业部，签署《光大证券股份有限公司客户外币资金银行换汇渠道服务风险揭示书》；《光大证券股份有限公司客户外币资金银行换汇渠道服务协议》。
2		服务取消	自助 临柜	客户可以通过我司提供的自助通道（网上交易系统）自行取消银行外币换汇渠道服务，或可以持有效证件至客户所属营业部现场申请取消。
3		换汇银行签约	自助 临柜	客户开通银行外币换汇渠道服务后，在进行换汇交易前，需与对应换汇银行完成换汇银行签约。客户可以通过我司提供的自助通道（网上交易系统）自行电子签约或可以持有效证件至客户所属营业部现场办理。
4		换汇银行解约	自助 临柜	客户可以通过我司提供的自助通道（网上交易系统）自行申请换汇银行协议解约；或可以持有效证件至客户所属营业部现场办理。解约后，客户无法与此对应换汇银行进行换汇交易业务。
5	客户 外币资金 银行换汇 渠道服务交易	单客户日换汇额度控制	系统设置	单客户日换汇额度分别为：美元30万元，港币150万元（以最新公告为准）
6		客户大额换汇预约管理	自助 临柜	单客户单银行换汇额超过：美元30万元以上，港币150万元以上（以最新公告为准），需进行预约。客户需提前2个工作日向客户所属营业部进行预约。
7		银行外币换汇交易受理时间	银行设置	受理时间为每个证券交易日的9:00-15:00。 国际外汇市场休市视同非交易时间段。
8		银行外币换汇交易单笔起点金额	银行设置	以银行发布的单笔交易起点金额规则为准 中国工商银行换汇业务暂行规定为：美元最小交易金额为50美元，港币最小交易金额为400港币。
9		银行外币换汇交易交易通道	自助 临柜	客户可以通过我司提供的自助通道（网上交易系统）进行换汇交易；或可以至客户所属营业部现场办理换汇交易业务。
10		银行外币换汇渠道服务资金使用规则	系统设置	1、客户资金账户内的外币可取资金方能参与换汇业务。 2、客户当日换汇换入的资金，当日可用，下一个交易日可取（具体请咨询客户所属营业部外币资金取款的有关规定）。 3、客户当日换汇换入币种资金，当日可用于B股交易。 4、客户当日换汇换入币种资金，当日不能用于换出操作。
11		客户外币资金大额取款管理	自助 临柜	客户需向客户所属营业部咨询外币资金取款的有关规定。

3.2 银行外币渠道换汇服务开通

客户需携带有效身份证明文件至我司客户所属营业部临柜申请办理渠道服务开通手续。

个人客户不得委托代理人代为办理。

个人客户：

① 有效身份证明文件原件及复印件；

机构客户：

① 有效身份证明文件原件及复印件（工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照，或民政部门或其它主管部门颁发的注册登记证书）（营业执照须经年检）；

② 法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖机构公章）；

③ 代理人有效身份证明文件原件及复印件；

④  机构证券账户卡。

3.3 换汇银行签约

客户在渠道服务开通完成后，可在我司客户所属营业部临柜或者通过我司网上交易系统，与我司合作银行进行银行外币换汇业务电子协议的签约。

3.4 银行外币换汇交易

① 客户与对应的银行完成换汇银行签约后，可通过我司网上交易系统“银行外币换汇交易”菜单进行银行外币换汇交易的办理。

② 银行外币换汇交易受理时间为每个证券交易日的9:00-15:00（国际外汇市场休市时间段除外）。

3.5 银行外币换汇交易查询

① 客户可通过我司网上交易系统“银行换汇交易查询”菜单查询当日换汇交易记录。

② 客户可通过我司网上交易系统“查询功能-资金流水” 菜单查询历史换汇交易资金流水记录。

3.6 注意事项

① 客户当日换汇换入币种资金，当日可用于B股交易。

② 客户当日换汇换入币种资金，当日不能用于换出操作。

③ 客户证券资金账户内的外币可取资金方能参与换汇业务。

④ 客户当日换汇换入的资金，当日可用，下一个交易日可取。

⑤ 每个客户每个交易日换汇累计交易（成交）金额不得超过单客户日换汇额度。单客户日换汇额度分别为：美元30万元、港币150万元（以最新公告为准）。如超过该额度须提前2个工作日进行预约。公司可根据业务开展情况、换汇银行头寸等情况对该额度进行调整。

⑥ 客户如需取款，请咨询所属营业部外币资金取款的有关规定（含大额取款相关规定）。

⑦ 银行外币换汇交易单笔起点金额以银行发布的单笔交易起点金额规则为准。

4.1 Q:银行外币换汇服务支持的币种范围？

A: 我司目前只提供美元和港币之间的银行外币换汇服务。

4.2 Q:换汇报价可以从哪里查询到？

A:客户可临柜查询，或者通过网上交易系统查询菜单进行查询。

4.3 Q:换汇交易前是否需要和对应银行进行电子签约？

A:是的，选择不同的银行进行换汇前需要与不同的银行进行电子签约。

4.4 Q：进行银行协议签约前，是否需要在对应银行开立外币存款账户？

A：不需要。

4.5 Q:目前我只有沪B（或深B）证券账户，能通过换汇业务先把我的美元（或港币）换成港币（或美元），然后再开立深B（或沪B）证券账户吗？

A:可以。客户拥有沪B或深B证券账户便可以开通银行外币换汇渠道服务。

4.6 Q:当日换汇换入的币种资金，可以取款吗？

A:不可以。当日换入币种资金当日可以进行买卖委托，下一个交易日可取（具体请咨询客户所属营业部外币资金取款的有关规定）。

4.7 Q:开通银行外币换汇渠道服务且银行签约成功后，如何进行外币换汇交易？

A: 开通银行外币换汇渠道服务且银行签约成功后，客户可通过临柜委托、网上交易委托两种方式进行外币换汇交易（未来会逐步开发其他平台供客户进行换汇业务办理）。

4.8 Q:客户在进行大额换汇预约时应注意什么？

A: 客户需提前2个工作日向客户所属营业部进行预约，大额换汇预约时需注意告知营业部准确的换汇银行名称、换汇交易日期、换汇方向和换出金额。

4.9 Q:哪些网上交易客户端支持银行外币换汇渠道服务？

A: 目前我司“金阳光投资决策支持系统”网上交易客户端支持银行外币换汇渠道服务，客户可在我司官网（www.ebscn.com）软件下载页面中下载使用。