５月１８日，光大证券联合全市场头部资讯供应商财联社打造的证券投顾业务新产品“金阳光全明星”正式发布，并在光大证券金阳光ＡＰＰ上线。
金阳光全明星 全方位服务上新
目前，光大证券证券投顾业务逐渐搭建起涵盖“投顾＋主观”“投顾＋资讯”“投顾＋工具”这三大类产品的产品体系，“金阳光全明星”为投资者提供投资建议、资讯服务和咨询服务，内容包括“ＶＩＰ早知道”“九点特供”和“盘中宝”等八款产品，属于“投顾＋资讯”产品系列。全明星投顾阵容、全市场投顾资讯和全天候陪伴服务是其三大亮点，通过全方位服务帮助客户资产保值增值。
中国的经济具有强大的韧性，优秀上市公司层出不穷，Ａ股的深度和广度将会进一步拓展，持续的经济增长和不断成熟的Ａ股市场将会提供更多的投资机会。光大证券认为，身处充满机会的投资市场，自身投研等专业能力缺乏的投资者可以借助证券投顾人员的专业能力和优秀资讯等投资工具提升投资决策的成功率和收益率。当前，Ａ股市场个人投资者超过２亿，上市公司共有５１８０家，公募基金产品数量突破１万个。随着全面注册制推行和基金新发市场的发展，股票和基金数量将会进一步增加，投资者选择投资标的的难度进一步提升。光大证券“金阳光全明星”旨在帮助投资者减少投资难度，提升投资决策成功概率，通过市场化竞争方式遴选出投研和服务能力突出的优秀投顾，提供股票池等投资建议和咨询服务，提升客户投资综合体验。“公司从内部优选全明星投顾阵容，从全市场选择头部资讯服务商，再搭配全天候７＊２４小时的陪伴式服务，努力为客户提供有获得感的投资体验，”光大证券表示。金阳光全明星上线后，也迅速得到了投资者的认同，目前签约客户数超千人，签约资产超７亿，特别是受到了部分千万及亿元超高净值客户的认可。
“金阳光”三大品牌 各具特色全面发力
对于财富管理业务的发展趋势，光大证券业务总监兼财富管理事业部总经理梁纯良表示，“一个公司的核心资产是“客户和品牌”，财富管理的核心是科学的资产配置和投资组合”。要构建光大特色的全景财富管理平台，发展从普惠金融到私人财富的全方位买方投顾体系，就需要在积极践行“以客户为中心，以专业为根”的财富管理转型基础上，聚焦“产品体系、投顾体系、配置体系”的三大光大财富管理服务体系建设。并从传统的“产－供－销”模式，向提升产品评价、优选组合、资产配置能力的“产－供－顾”模式转进；再继续彰显“金阳光投顾、金阳光管家、金阳光３０”的三大财富管理品牌基础上，打造核心客户和优质资产深度链接的“顾－供－产”的买方投顾体系。公司目前已建立起从普惠金融到私人财富的面向不同客户群体的财富管理服务内容，包括面向高净值客户的“金阳光３０”品牌，及面向大众客户的“金阳光投顾”证券投顾品牌和“金阳光管家”基金投顾品牌。
“金阳光投顾”
从投资品种方面来看，光大证券的证券投顾业务不仅覆盖股票，还包括ＥＴＦ、期权等品种，特别是在场内ＥＴＦ品种方面，今年加大与公募机构进行合作建立了“培训－投顾－产品－客户”的运行机制，助力投资者对场内ＥＴＦ品种的优选与持有。此外，公司还通过金阳光管家提供公募基金投顾业务，最终实现覆盖全品类全品种的资产配置服务。
证券投顾业务的发展，离不开一线投顾团队的搭建和能力的提升。光大证券非常看重投顾的投研与服务专业能力。为了赋能分支机构投顾服务，光大证券搭建起“１＋１＋１＋Ｎ”投顾服务体系和组织架构体系。所谓“１＋１＋１＋Ｎ”投顾服务体系，是指总部通过转换研究所研究成果赋能分支投顾团队，投顾团队赋能一线财富经理，再由一线财富经理服务客户。经过近三年在证券投顾赛道的辛勤耕耘，光大证券目前已培养一批优秀的投资顾问，形成了较为成熟的投顾团队培养机制，搭建了较为良好的投顾服务体系，获得了客户较高的认同，在证券投顾签约客户、资产及收入方面呈现逐年快速发展的态势。
“金阳光３０”
“金阳光３０”是光大证券针对高净值客户推出的资产配置解决方案。依托公司丰富的投资管理能力，“金阳光３０”筛选优秀基金管理人，深挖细分策略顶尖高手，臻选３０家优质私募管理人与３０位优秀公募基金经理，打造优选产品池；以专业为根基，依托强大团队，构建精密配置逻辑；以客户为中心，为高净值客群提供贴心、省心、放心的尊享服务。
“金阳光３０”自２０２１年底开始展业，一年半以来虽然市场环境不理想，但基于优选资产，多元资产配置理念，“金阳光３０”仍展现出了独特的魅力，业绩表现经受住了市场的考验，客户留存率超过８５％。截至２０２３年５月１９日，２０２３年以前的存续产品有三分之一取得正收益，且２０２３年均取得了正收益，负收益的产品最大亏损在４％以内。所有产品不仅同期涨跌幅大幅跑赢业绩基准，最大回撤也显著降低，权益含量最高的进取型组合存续期最大回撤仅１０％左右，显著优于同期指数最大回撤，交出了一份较为满意的答卷。
“金阳光管家”
基金投顾业务“金阳光管家”正式发布一年以来，共计推出三大服务场景，分别为阳光理财、阳光配置和阳光主题。截至２０２３年５月１２日，“金阳光管家”六大组合成立以来平均收益较公募ＦＯＦ排名分位数为２２％。阳光配置场景三大组合成立以来收益较公募ＦＯＦ排名均在ＴＯＰ１５。其中，进取型、均衡型和稳健型基金组合成立以来收益率均在３％以上，今年一季度年化收益率分别达到２２．０８％、１４．８８％、１０．９７％。金阳光管家通过发挥专业投研能力，优选基金、合理配置，跟踪市场、调整策略，实现盈利客户占比８５％，为基金投顾客户创造了良好的盈利体验，值得投资者的信任托付。
在做好策略的同时，金阳光管家始终秉持以客户利益为中心，践行“三分投 七分顾”的服务理念，用心陪伴，倾力相顾，为客户提供有温度、高频率、易触达的陪伴服务。为此，金阳光管家创设了丰富的服务栏目，以文章、视频、直播等多样形式，涵盖投教、市场温度、关键时点分析等内容，满足投资者的服务需求，陪伴投资者穿越牛熊。展业一年来，已累计推出陪伴文章１５２篇，投顾视频４５个，线上直播３０场，温度解读１０期。
如何辅助投资者做出投资决策，提升投资者的获得感和体验感，已成为全市场财富管理机构和资产管理机构共同面临的难题。对于财富管理业务的发展趋势，光大证券业务总监兼财富管理事业部总经理梁纯良将其分为三个阶段，即“财富＋管理”“财富＋机构”“财富＋衍生品”。他表示，“当前财富管理更多地体现在产品代销上。第二阶段要提高生产效率（比如万元产出），做好机构经纪业务和资产管理收费。资产管理收费包括差异化佣金、全账户提佣、场外衍生品收入等。最终，财富管理最大的场景是‘财富＋衍生品’。”
