近日，由证券信息技术研究发展中心（上海）组织的2024年度行业共研课题评选结果正式揭晓。光大证券申报的课题《基于大模型的关联图谱构建和可疑交易发现》凭借其前瞻性、创新性与实用性，在众多课题中脱颖而出，荣获“优秀课题”。

该课题聚焦于运用大语言模型与知识图谱技术，构建覆盖账户、交易、设备、资金流等多维关系的关联图谱，实现对证券交易中隐蔽洗钱行为、团伙操纵、异常对敲等风险的智能识别与动态监测。课题于2024年9月启动，历经立项评审、优选答辩等多轮严格筛选，最终于2025年11月获评优秀成果。

本课题在三大方向上实现关键技术突破。一是大模型驱动的关联关系动态挖掘，通过多轮提示词优化与多模型投票机制，实现从尽调文本中高效抽取实体关系，实体识别精确率达89.2%，显著提升图谱覆盖广度与更新效率。二是图算法赋能的可疑交易识别机制，融合图路径分析、社区发现、地址相似度计算等技术，构建“同源对敲”“多人对敲”“可疑资金链”等多场景识别模型，有效识别隐蔽交易结构。三是系统化闭环风控体系，实现从“图谱构建—行为识别—预警下发—尽调反馈—模型优化”的全流程自动化，提升合规工作效率与案件复核速度。

本次课题成果已在公司实际业务环境中部署验证，取得显著成效：构建的关联图谱涵盖超1200万实体、1500万关系，支持实时查询与可视化分析；在“关联关系多人对敲”“可疑同源对敲”等典型场景中，系统实现精准预警与结构溯源，具备强可解释性与业务适配性。

未来，光大证券将持续深化大模型、图智能等技术在风险防控、合规管理、客户服务等领域的融合应用，推动系统向实时风控、小模型轻量化、多场景泛化方向演进，进一步提升金融科技的赋能价值与行业影响力，为行业数字化转型贡献“光大智慧”。